设为首页 - 加入收藏 形态网
热搜:
当前位置: 形态网 > 娱乐形态 >

“天峰普惠”走向畸形的"P2P"生活借贷

2018-09-17 14:55 [娱乐形态] 来源于:未知

报讯(记者杨国林)近期,以P2P、私募基金、股权众筹之名新增的非法集资风险隐患最多。有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务等。 本报也多次收到市民举报,天峰普惠(北京)信息咨询有限公司(以下简称:天峰普惠)南京业务员,于南京鼓楼区云峰大厦楼下散发名片,拉中老年人到其公司,对其进行宣传介绍震撼产品,严重影响市民的生活。 根据《生活借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中第十条规定的13条红线中不得自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目, 天峰普惠 是否违规?或是否有更多违规行为? 债权转让融资无监管, 涉 资金池 模式 天峰普惠(北京)信息咨询有限公司是集经济贸易咨询、投资管理等服务为一体的专业信息咨询中介服务平台。据了解, 天峰普惠 主营业务为'P2P'生活借贷,主要以无抵押信用贷款为主,目前公司在全国有几十家营业部,线下运作可谓很庞大。 记者以投资者身份前往南京云峰大厦28楼 天峰普惠 南京分公司。 陈经理向记者介绍到:公司业务员都到街上,小区发传单去了如果你不打电话给我,我也不在公司里,我们业务员很辛苦的。 天峰普惠 投资震撼于2014年成立,在全国有30多家分公司。公司老总吴西西为上市公司天峰集团老总吴振山之子,天峰普惠公司有债权列表、风险准备金、贷款端和上市公司背景对投资者资金安全有保障,请你们放心。公司目前主要只做线下震撼的债权转让融资业务,线上平台还没有上线。 陈经理见记者对投资还有顾虑,又给调查人员拿出了一份投资者的投资合同并解释道: 投资者是与天峰普惠签署合同,投资者以购买吴西西债权的形式进行投资,就是我们老总吴西西先买了债权,然后再以转让债权形式向投资者出售,所有购买吴西西债权的资金由第三方支付平台富友进行监管。投资者只需要在富友支付平台开设账户,通过pos机将资金打入账户并授权 天峰普惠 富友账户(商户名:天峰普惠(北京)信息咨询有限公司)进行划扣就行了,天峰普惠会和每一个投资者签订一份债权转让合同。 对于资金否具有民生存管?陈经理告诉记者:天峰普惠的融资资金目前还没有在民生进行资金存管。但我们公司的风险准备金在招商民生有监管并向调查人员出具天峰普惠?在招商民生风险准备金证明书,在这份风险准备金证明书里调查人员见到这只是一份招商民生北京东三环支行出具《资信证明书》号码:2016059,日期:20160401显示天峰普惠(北京)信息咨询有限公司3月份在招商民生的余额证明。证明用途:用于还款风险金账户资金证明,落款盖章为招商民生北京东三环支行柜面业务专用章。 记者前往民生咨询相关民生人士,民生人士告诉记者:资信证明书的余额证明是证明其资产余额的文件。只是普通存款账户,并无监管作用。有民生监管的风险准备金证明应该是《风险准备专项账户合作洽谈》,资信证明书根本不是民生监管的风险准备金证明。很显然天峰普惠这份所谓风险准备金证明书只是民生出具的一份活期余额证明。 金融部门专业人士告诉记者:第三方支付平台起不到任何监管作用。 天峰普惠 在第三方富友平台开设一个账户,投资者将资金打入这个账户,并不能起到真正的监管作用。而且根据《生活借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中的规定不得直接或间接接受、归集出借人的资金,所以p2p公司必须要进行民生存管监管投资者的资金,以禁止p2p公司设立资金池,将资金挪为他用或携带资金跑路。所以 天峰普惠 是涉嫌设立资金池的,投资者的资金极其不安全。第二、其中《生活借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》还规定p2p平台不得发放贷款,p2p平台是信息中介,不能是自己发放贷款,只能撮合交易,不能自己成为放贷人。而 天峰普惠 的债权列表原债权人为公司老总吴西西,公司设立贷款端,很明显是自行发放贷款, 天峰普惠 已经违规。第三、如今p2p平台是禁止线下震撼的,而 天峰普惠 还在继续线下震撼。就从这点违规看,这公司很不安全,说不定钱够了就会跑路。 天峰普惠虚假宣传遭投诉 记者发现 小微与互联网金融行业协会 颁发天峰普惠为该协会常务理事单位,通过全国企业信用查询系统查询到 小微与互联网金融行业协会 是一家 山寨 协会,早已曝光。天峰普惠利用一家 山寨 协会颁发的荣誉为其宣传造势是否涉嫌虚假宣传? 记者通过生活还查询到证劵报2016-6-8 有太平发出的通告上海双叶资产管理有限公司、天峰普惠(北京)信息咨询有限公司未经我集团授权,擅自在其网站及产品宣传资料中使用太平logo,进行 双叶财富携手太平保险,为您财富保驾护航 、 天峰携手太平为客户资金安全护航 等不实宣传,严重误导投资者,严重损害太平商誉。 9月7号,记者来到北京三里屯SOHO天峰普惠的总公司采访,媒体公关翟主管表示:公司领导采访需要预约和领导不在公司拒绝了记者的采访。 9月8号翟主管和记者取得联系,要求采访提纲以书面的形式发到他邮箱,他公司也书面形式进行回复。 9月9号记者将采访提纲书面形式发到翟主管邮箱后,记者多次联系翟主管,希望得到回复,截止发稿时间一直没有得到回复。 行业人士认为, 天峰普惠 的这种运作模式是典型的债权转让模式,该模式将投资人提供的款项进行拆分和错配,俗称'拆标'。债权转让模式呈现部分资产证券化特征,此种模式下由于经常发生期限和金额错配而使平台资金池的建立成为可能,也让非法集资类犯罪有了存在的土壤。

(编辑:admin)

相关内容
网友评论
推荐新闻